投資型年金をはじめて 3年(平成17年11月位〜)位経過しました。
二つかけており、現状報告させていただきます。
@退職金目的でかけている投資型年金(60歳目安)
投資額:1,370,000円 現状:904,378円(株:80% 債券:20%)
※毎月1万投資【目標額(60歳時):1600万円】
A定年退職後の年金補助としてかけている投資型年金(60歳目安)
投資額:11,850,000円 現状:9,332,219円(株:70% 債券:30%)
※毎月5万投資【目標額(60歳時):8000万円】
B現在の銀行・郵便局に預けている預貯金(60歳目安)
預貯金 2,800,000円位【目標額(60歳時):6000万円】
C国民年金基金(32歳時加入、65歳より給付)※月4.3万円支払
(基礎年金月額:約6.5万+年金基金月額:10万+厚生年金月額:約5万)
全年金推定給付金額、月額:約21.5万円【65歳より終身給付額】
@及びAとも私が60歳になったとき、使えるようにと貯めているものです。
Bは、一時的に発生する諸費用の為(遊び等も含む)と老後の為の貯金
Cは、あくまで現在の状況から推定した金額です
現在私は、32歳です。
私としては60歳で仕事を辞めるつもりはありませんが、60歳でセミリタイアできる位に心の余裕が欲しい為にこの目標設定としました。





